¿QUE ES EL SISTEMA FINANCIERO INTERNACIONAL?
El Sistema Financiero Internacional es el conjunto
de organismos e instituciones, publicas y privadas (Estado y particulares) que
regulan, supervisan y controlan el sistema crediticio, finanzas y garantías, así
como la definición y ejecución de la política monetaria, bancaria, valores y
seguros en general del mercado mundial. Esta institución realiza una función de
intermediación entre las unidades de ahorro y las de gasto, movilizando los
recursos de las primeras hacia las segundas con el fin de lograr una más
eficiente utilización de los recursos.
Entre sus principales funciones se podrían enumerar las
siguientes:
- Actuar como reguladores, supervisores y controladores del sistema crediticio, fianza y garantías.
- Definir y ejecutar la política monetaria extranjera.
- Definir y ejecutar la política bancaria extranjera.
- Definir y ejecutar las políticas de valores y seguros.
Entre los principales
organismos financieros internacionales se encuentran:
- Banco Mundial (BM)
- Fondo Monetario Internacional (FMI)
- Banco de pagos Internacionales (BPI)
BANCO MUNDIAL (BM)
Es uno de los organismos especializados de las Naciones
Unidas, que se define como una fuente de asistencia financiera y técnica para los
llamados países en desarrollo. Su propósito declarado es reducir la pobreza
mediante préstamos debajo interés, créditos sin intereses a nivel bancario y apoyos económicos a las naciones en
desarrollo. Está integrado por 186 países miembros. Fue creado en 1944 y tiene su
sede en la ciudad de Washington, Estados Unidos.
Los créditos a los gobiernos de los países en desarrollo son
otorgados para financiar inversiones y promover el crecimiento económico, por
medio de:
• Proyectos de infraestructura
• Paquetes de reforma económica
• Asistencia técnica
El Banco Mundial también ofrece asistencia técnica mediante
asesoría de expertos para ayudar a los gobiernos a hacer que los sectores
específicos de sus economías sean más eficientes y relevantes para los objetivos
del desarrollo nacional.
El grupo de Banco
Mundial está formado por:
• El Banco Internacional para la Reconstrucción y el
Desarrollo
• La Asociación Internacional para el Desarrollo
• La Corporación Financiera Internacional
• La Agencia de Garantías de Inversiones Multilaterales
• El Centro Internacional para la resolución de Disputas
sobre Inversión.
Banco Internacional
para la Reconstrucción y el Desarrollo:
Fundado en 1944, el Banco Internacional para la Reconstrucción
y el Desarrollo es el mayor proveedor de créditos basados en el mercado a
países de ingresos medios (ingresos percápita entre 1,506 y 5,435 dólares) y está
integrado por 180 países miembros. Ofrece financiamiento, principalmente,
mediante la obtención de créditos en los mercados de capital, con tasa de
interés de los créditos que se revisa cada seis meses (en la actualidad, la
tasa es aproximadamente 6.54%). Por lo general, los créditos tienen un periodo
de gracia de cinco años y deben ser liquidados en un plazo que varía entre 15 y
20 años.
Asociación
Internacional para el Desarrollo:
Establecida en 1960, esta agencia proporciona créditos sin
interés a los países más pobres del mundo, en la práctica, a países con un
ingreso per cápita de menos de 945 dólares.
La integran 159 países miembros y se financia con
contribuciones gubernamentales y fondos adicionales de las utilidades del Banco
Internacional para la Reconstrucción y el Desarrollo y de pagos de créditos de
la asociación anteriores. No cobra interés sobre los créditos, los cuales se
pagan en periodos que van entre35 y 40 años, con un periodo de gracia de 10
años.
Corporación
Financiera Internacional:
Fundada en 1956, esta corporación promueve el crecimiento
económico, prestando recursos directamente al sector privado de los países en
desarrollo. Está integrada por 172 países miembros y es la mayor fuente de
financiamiento para el sector privado en los mercados emergentes. Algunas de
sus características: trabaja para desarrollarlos mercados de capitales, puede
asumir posiciones de capital de compañías a las que les presta y es catalizador
para otras inversiones provenientes del sector privado.
Agencia de Garantías
de Inversiones Multilaterales:
Establecida en 1988, esta agencia promueve la inversión
privada en países en desarrollo y está integrada por 141 países miembros. Entre
los servicios que ofrece, se encuentran los de:
• Otorgar garantías para proteger a los inversionistas de
riesgos no comerciales.
• Ofrecer servicios de asesoría para ayudar a los gobiernos
a atraer inversión privada.
• Diseminar información sobre oportunidades de inversión
(IPAnet).
Centro Internacional
para la Resolución de Disputas sobre Inversión:
Fundado en 1966, este centro ofrece servicios de conciliación
y arbitraje para disputas entre inversionistas y gobiernos anfitriones, y está
integrada por 127 países miembros. Ofrece servicios de asesoría, realiza investigaciones
y publica documentos con respecto a leyes sobre inversión extranjera.
FONDO MONETARIO
INTERNACIONAL (FMI)
El Fondo Monetario Internacional o FMI como idea fue planteado
el 22 de julio de 1944 durante una convención de la ONU en Bretton Woods, New
Hampshire, Estados Unidos; y su creación como tal fue en 1945. sus estatutos declaran
como objetivos principales la promoción de políticas cambiarias sostenibles a nivel
internacional, facilitar el comercio internacional y reducirla pobreza.
• Promover la cooperación monetaria internacional.
• Facilitar la expansión y el crecimiento equilibrado del
comercio internacional.
• Promover la estabilidad de los tipos de cambio
.• Auxiliar en el establecimiento de un sistema multilateral
de pagos.
• Poner sus recursos generales temporalmente a la
disposición de los miembros que sufran dificultades en su balanza de pagos,
bajo las salvaguardas indicadas.
• Acortar la duración y disminuir el grado de desequilibrio
en las balanzas de pagos internacionales de sus miembros.
Sus principales áreas de actividad son:
Supervisión: Es
el proceso mediante el cual el Fondo Monetario Internacional evalúa las
políticas cambiarias de sus miembros dentro de la estructura de un análisis amplio
de la situación económica general y de la estrategia política de cada miembro.
Asistencia
financiera: Incluye créditos y préstamos otorgados por el Fondo Monetario
Internacional a países miembros, con problemas de balanza de pagos para dar apoyo
a políticas de ajuste y reforma.
Asistencia técnica:
Consiste en la experiencia y auxilio que
ofrece el Fondo Monetario.
Internacional a sus miembros en diversas áreas
globales: el diseño e implantación de políticas fiscales y monetarias; fortalecimiento
de instituciones (como el desarrollo de banco centrales o tesorerías); el
manejo y contabilización de transacciones con el Fondo Monetario Internacional;
la recopilación y refinación de datos estadísticos; la capacitación de
funcionarios en el instituto del Fondo Monetario Internacional.
Banco de Pago Internacionales (BPI)
Desde su creación en la conferencia de La Haya, en enero de
1930, el Banco de Pagos Internacionales (BPI) siempre ha sido una institución
de banca central, única en el ámbito internacional. Sus propietarios son bancos
centrales, mismos que la controlan, y ofrece diversos servicios altamente
especializados a los bancos centrales y, por medio de ellos, al sistema
financiero internacional en forma general. Actualmente, el Banco de Pagos
Internacionales está profundizando activamente sus relaciones con bancos
centrales fuera de su concentración tradicional en el mundo industrializado.
Las tareas predominantes del Banco consisten en: Promover la
cooperación monetaria y financiera internacional a fin de garantizar la
estabilidad financiera internacional. Por ello, el Banco de Pagos
Internacionales es un foro importante para la cooperación financiera y
monetaria internacional entre los banqueros centrales y, cada vez más, con
otros reguladores y supervisores.
- · Ser un centro de investigación monetaria y económica que se encargue de investigar, recopilar y publicar datos sobre banca internacional y desarrollo de mercados financieros y mantener una base de datos económicos en el interior de los bancos centrales, a la que tengan acceso automatizado los bancos centrales.
- Ofrecer servicios de banco (inversión y financiamiento) a los bancos centrales miembros.
- Actuar como agente o fiduciario en relación con diversos acuerdos financieros internacionales.
Federación Internacional de Bolsas de Valores (FIBV)
La Federación Internacional de Bolsas de Valores (FIBV) es
la organización mundial de mercados organizados. Promueve el desarrollo
profesional de los mercados financieros de valores y derivados, tanto a nivel
nacional como internacional, basándose en el principio de que sólo cuando los
mercados gozan de salud pueden llegar a ser eficientes y transparentes, siendo
éste el mejor camino para asegurar los intereses tanto de los emisores como de
los inversores. Todo mercado miembro de la FIBV queda identificado como un
mercado que cumple los requisitos necesarios, y ello es así cara no sólo a
reguladores y supervisores, sino también a los propios miembros y usuarios.
Organismos de Estados
Unidos
Organismos financieros más importantes de Estados Unidos:
• El Consejo de la Reserva Federal (Federal Reserve Board)
• La Bolsa
de Valores de Nueva York, (New York Stock Exchange) NYSE
• American
Stock Exchange (AMEX)
• NASDAQ• The
Chicago Board of Trade• Chicago Mercantile Exchange
Banco Central Europeo (BCE)El Banco Central Europeo (BCE),
Es el banco central de la moneda
única europea, el Euro, y constituye el principal eje del Eurosistema. El BCE
es parte integrante del Sistema Europeo de Bancos Centrales yestá sometido a
las disposiciones del Tratado de Funcionamiento de la Unión y a sus propios
Estatutos. Esta entidad es uno de los órganos más importantes dela Unión
Europea (UE) y tiene su central en Fráncfort del Meno, Alemania. La función
principal del BCE consiste en mantener elpoder adquisitivo de la moneda única
y, de este modo, la estabilidad de precios en la zona del euro. La zona del euro
comprende los diecisiete países de la Unión Europea que han adoptado el euro
desde 1999.
El Eurosistema está formado por
el BCE y los bancos centrales nacionales (BCN) de los Estados miembros quehan
adoptado el euro. El Eurosistema y el SEBC seguirán coexistiendo mientras continúe
habiendo Estados miembros de la UE que no pertenezcan a la zona del euro.
La base jurídica de la política monetaria única está establecida
en el Tratado constitutivo de la Comunidad Europea y en los Estatutos del
Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC) y del BCE. Los Estatutos establecieron
la constitución del BCE y del SEBC a partir del 1 de junio de 1998.El BCE es
también responsable de fijar las grandes líneas y ejecutar la política económica
y monetaria de laUE.El BCE ha estado comprando deuda de los países miembros.
Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) es una
organización financiera internacional con sede en la ciudad de Washington D.C. (Estados
Unidos), y creada en el año de 1959 con el propósito de financiar proyectos
viables de desarrollo económico, social e institucional y promover la
integración comercial regional en el área de América Latina y el Caribe. Es la
institución financiera de desarrollo regional más grande de este tipo y su
origen se remonta a la Conferencia Interamericana de 1890.
Su objetivo central es reducir la pobreza en Latinoamérica y
El Caribe y fomentar un crecimiento sostenible y duradero. En la actualidad el
BID es el banco regional de desarrollo más grande a nivel mundial y ha servido
como modelo para otras instituciones similares a nivel regional y subregional.
Aunque nació en el seno de la Organización de Estados Americanos (OEA) no
guarda ninguna relación con esa institución panamericana, ni con el Fondo Monetario
Internacional (FMI) o con el Banco Mundial. En la actualidad el capital
ordinario del banco asciende a 101.000 millones de dólares estadounidenses.
Los países miembros que son 48 se clasifican en dos tipos:
miembros no prestatarios y miembros prestatarios.
Los miembros no prestatarios
son 22 en total y no reciben financiamiento alguno pero se benefician de las
reglas de adquisiciones del BID, pues sólo los países miembros pueden procurar
bienes y servicios a los proyectos financiados por el banco. Por otro lado, los
26 miembros prestatarios del BID poseen en conjunto el 50.02% del poder de voto
en el directorio y se dividen en 4 grupos de acuerdo al porcentaje máximo de
financiamiento que pueden recibir:
- Grupo A: Argentina, Brasil, México y Venezuela. Porcentaje máximo de financiamiento: 60 %
- Grupo B: Chile, Colombia y Perú. Porcentaje máximo de financiamiento: 70 %
- Grupo C: Bahamas, Barbados, Costa Rica, Jamaica, Panamá, Surinam, Trinidad y Tobago y Uruguay. Porcentaje máximo de financiamiento: 80 %
- Grupo D: Belice, Bolivia, Republica Dominicana, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Guyana, Haití, Honduras, Nicaragua y Paraguay. Porcentaje máximo de financiamiento: 90 %
Fuente de Información: http://es.slideshare.net/CarlosCarrera2/finanzas-sistema-financiero-internacional
Conclusión:
El sistema financiero internacional es el conjunto de organizaciones financieras que regulan el ambito crediticio, financiero y economico alrededor del mundo. Entre los principales encontramos el Banco Mundial, el Fondo Monetario Internacional y las instituciones financieras de Estados Unidos y Europa.
Vídeo Explicativo:
